Банковские счета, KYC/AML и ликвидация

Для кого подходит

Банковский и ликвидационный контур нужен на двух противоположных концах жизни компании. На старте — когда Cyprus Ltd должна получить счёт или счёт в EMI, пройти KYC и объяснить источник капитала. На финише — когда собственники решают прекратить деятельность, вычеркнуть компанию из реестра и закрыть налоговые номера без хвостов.

Между этими точками мы помогаем отвечать на внезапные запросы комплаенса: смена бенефициара, новый рынок, платёж от нетипичного контрагента, обновление UBO. Банки на Кипре и в ЕС смотрят не только на сертификат incorporation, но и на то, совпадает ли описание бизнеса с реальными договорами и сайтом.

Услуга подходит компаниям после регистрации, структурам, которым отказали из-за слабого пакета, и собственникам, которые устали держать «спящую» Ltd и хотят закрыть её правильно. Не подходит тем, кто просит скрыть бенефициара или обойти санкционные ограничения.

• новые Cyprus Ltd, которым нужен расчётный счёт для операционной деятельности;
• холдинги, открывающие счёт для дивидендов и внутригрупповых платежей;
• компании, получившие список дополнительных вопросов от комплаенса;
• собственники, готовящие добровольную ликвидацию или strike-off;
• группы, которым нужна политика AML и актуальный регистр UBO.

Требования и документы

Финансовый институт сам определяет список, но без базового набора заявку лучше не отправлять. Мы собираем пакет так, чтобы на первый круг вопросов уже были приложения, а не обещания «вышлем позже».

• корпоративный комплект: сертификаты, устав, резолюции, реестр UBO;
• паспорта и proof of address всех контролёров и директоров с правом подписи;
• описание источника богатства и источника конкретных средств на первый депозит;
• бизнес-план: география, товары или услуги, ожидаемые контрагенты, обороты;
• договоры, инвойсы, сайт, лицензии — всё, что подтверждает реальность деятельности;
• для ликвидации — свежая отчётность, сверка с налоговой, список кредиторов, решение участников.

Этапы работы

• Диагностика: банк, EMI или сначала наведение порядка в документах компании.
• Сбор KYC/AML-пакета, схемы владения и пояснительной записки на английском.
• Подача и ведение переписки: мы не исчезаем после отправки анкеты.
• При отказе — разбор причин и решение, имеет ли смысл второй институт.
• Ликвидационный контур: инвентаризация обязательств, корпоративные решения, подача, закрытие налоговых регистраций.
• Архив: что хранить, кому передать печати и доступы, как отвечать на поздние запросы.

Сроки

Онбординг в банке может занять недели или месяцы. Срок зависит от риск-профиля, гражданства бенефициаров, отрасли и полноты ответов. Мы даём осторожный ориентир после просмотра документов и не обещаем «счёт за десять дней».

Добровольная ликвидация и strike-off — разные процедуры с разной длительностью. На срок влияют отчётность, претензии кредиторов и позиция Registrar of Companies и Tax Department. Пока ведомства не подтвердили закрытие, компания не считается «уже не существующей» только потому, что собственник так решил.

Типичные ошибки

• Отправлять в банк пустой бизнес-план и скрин сайта-заглушки.
• Называть источником средств «накопления за много лет» без банковских следов.
• Менять бенефициара и не обновлять UBO до подачи заявки.
• Обещать обороты, которые не бьются с договорами и штатом.
• Бросать компанию без ликвидации: штрафы и вопросы к директорам никуда не исчезают.

Что входит в работу

Подготовка и структурирование KYC/AML-пакета, пояснительные письма, коммуникация с комплаенсом, внутренние политики AML на уровне компании, обновление UBO, сопровождение ликвидации или strike-off, закрытие налоговых регистраций. Мы не являемся банком, не принимаем депозиты и не гарантируем продукт конкретного института.

Мини-FAQ

Навигация

Другие услуги

Все услуги и сравнение →